הזמן הכי טוב להשקיע הוא לפני 20 שנה,
הזמן השני הכי טוב הוא היום

הכסף והבחירות שלכם

תוכנית שמתאימה גם למספרים וגם לכם

לכל אחד מבני המשפחה יש ציפיות וחששות סביב כסף. נברר מה נותן לכם ביטחון, איזה סיכון אתם מוכנים לספוג ואיך נתעדף את החלופות. כך נוכל לבנות תוכנית שאתם מבינים ויכולים להתמיד בה גם כשהמציאות משתנה.

אני אביב, מתכנן פיננסי ומלווה משפחות להגשמת היעדים הפיננסיים שלהן. אני מאמין בגישה פשוטה ומאוזנת לניהול החיים הכלכליים שלכם, הנשענת על כמה עקרונות יסוד.

הגישה שלי נשענת על עקרונות פשוטים: להוציא פחות ממה שמכניסים, לשמור כרית ביטחון ולהשקיע את החיסכון בהשקעות מפוזרות — בין סוגי השקעות, כמו שוק ההון ונדל״ן, בין אזורים גיאוגרפיים ובין מטבעות. להתאים את ההשקעות למועד שבו תצטרכו את הכסף ולסיכון שתוכלו לשאת — ולבנות תוכנית שתוכלו להתמיד בה, תוך איזון בין החיים היום ליעדים ולחלומות של מחר.

הגישה שלי מתבססת על מציאת האיזון בין הצרכים, האופי וסיבולת הסיכון שלכם לבין התוכנית הכלכלית להגשמת היעדים והחלומות שלכם.