היכרות מעמיקה עם הכספים הפנסיוניים
נבדוק כמה כסף באמת נצבר, אם ההפקדות בוצעו ונקלטו בקופה הנכונה, ואם מסלול ההשקעה תואם את רמת הסיכון ואת המרחק לפרישה הנכונים לכם.
תכנון פיננסי אישי למשפחות
הזמן הכי טוב להשקיע הוא לפני 20 שנה,
הזמן השני הכי טוב הוא היום
החלטות פיננסיות עדיף לקבל כאשר מסתכלים על התמונה המלאה — על היעדים, הנכסים וההתחייבויות. יחד נבנה תוכנית שתעזור לכם להפיק יותר מהכסף שלכם — ליהנות מהחיים היום, לדאוג למשפחה ולהתקדם אל החלומות של מחר.
לתיאום שיחת היכרות
מה תרצו שהכסף שלכם יאפשר לכם?
- לעזור לילדים
- לעבור דירה
- להוריד הילוך בעבודה
- לשמור על רמת החיים בפרישה
חופש כלכלי
חופש כלכלי הוא מצב שבו הכסף שמגיע מהנכסים שלכם — כמו השקעות בשוק ההון או נדל״ן — מכסה את כל ההוצאות השוטפות, בלי שתצטרכו להסתמך על משכורת. נבדוק מה נדרש כדי להתקדם לשם — ומתי נוכל להגיע לשם?
התלבטויות ודילמות
נכנס כסף גדול, האם לסגור מסלול במשכנתא או אולי להכניס לתיק המסחר? האם לקנות דירת מגורים או להשקעה? נדלן בארץ או בחול? התשובה לכל אלו היא - ״זה תלוי״: בנסיבות, באופי, בסיבולת הסיכון, מתי תצטרכו את הכסף ועוד מאפיינים שייחודיים רק לכם
מתחילים להיערך לאירוע הבא
בר מצווה, לימודים באוניברסיטה או חתונה לילדים לא צריכים להגיע כהפתעה כלכלית. נגדיר סכום ומועד, ונבדוק איך לחסוך ולממן כל אירוע.
כשכל הנכסים וההתחייבויות נמצאים בתמונה אחת, אפשר להשוות חלופות ולקבוע סדר עדיפויות.
הכסף והבחירות שלכם
תוכנית שמתאימה גם למספרים וגם לכם
החלטות כלכליות צריכות להתאים גם למספרים וגם לכם: לכסף שתרצו להשאיר זמין, לסיכון שתוכלו לשאת ולמטרות שחשובות לכם.
אני אביב, מתכנן פיננסי. אני מחבר בין הפנסיה, החסכונות, הנכסים וההתחייבויות שלכם כדי לבנות תוכנית שמתאימה למטרות שלכם.
הגישה שלי נשענת על עקרונות פשוטים: להוציא פחות ממה שמכניסים, לשמור כרית ביטחון ולהשקיע את החיסכון בהשקעות מפוזרות — בין סוגי השקעות כמו שוק ההון ונדל״ן, בין אזורים גיאוגרפיים ובין מטבעות. את ההשקעות נתאים למועד שבו תצטרכו את הכסף, לצרכים, לאופי ולסיכון שתוכלו לשאת. כך נבנה תוכנית שתוכלו להתמיד בה, שמאזנת בין החיים היום ליעדים ולחלומות של מחר.
איך עובדים יחד
שיחת היכרות, הכנת הנתונים ופגישת תכנון של 90 דקות —
מהתמונה המלאה לצעדים הבאים.
- ממפים
מרכזים את החסכונות, הפנסיה, הנכסים וההתחייבויות, ומגדירים יעדים לפי אירועי החיים והחלומות שלכם, תוך בניית קרן חירום וחסכונות צבועים למטרות שלכם.
- בוחנים
משווים חלופות לפי המטרות, הסיכון, המס והצורך בכסף זמין.
- מתכננים פעולה
קובעים מה לקדם קודם ואילו צעדים נדרשים. בנושאים שדורשים זאת, משלבים בעל מקצוע מתאים.
הצעד הראשון
בואו נתחיל לתכנן את העתיד שלכם
עלות התהליך המלא: 500 ₪
מה כלול בתהליך?
- שיחת היכרות טלפונית לקביעת מטרות
- מיפוי כלל הנכסים, עם הכוונה שלי באיתור הנתונים ואיסופם
- פגישה אחת של 90 דקות בזום או פנים אל פנים להדמיית כלל החלופות להגשמת היעדים הפיננסיים שלכם ובחירת התוכנית הכי נכונה לכם
השאירו פרטי קשר ואחזור אליכם, או פנו אליי ישירות בוואטסאפ כדי לשאול שאלות ולתאם שיחת היכרות טלפונית.
את השאלון נמלא בהמשך, עם הכוונה שלי באיתור הנתונים ואיסופם.
כבר התחלתם למלא?